En Argentina, el sistema financiero sufrió una crisis muy severa en los años 2001-2002. Recién en 2004-2005 los informes anuales de la industria comenzaron a eliminar las anormalidades y los efectos provocados por los desequilibrios financieros. Este artículo se refiere a la primera etapa de mi plan de investigación sobre los reportes anuales de bancos en Argentina para el período 2005-2007, con el objetivo de analizar si existen grupos heterogéneos luego de la mencionada crisis y cómo se conforma este agrupamiento. Wang (2007) y Amel y Rhoades (1988) demostraron la existencia de grupos estratégicos heterogéneos en bancos en economías desarrolladas, basados mayormente en ?decisiones de portafolio? de productos ofrecidos y fuentes de financiamiento. Se realiza en el presente trabajo un análisis de cluster similar con datos de bancos de Argentina para el período 2005-2007. Las variables utilizadas para identificar los clusters tratan de replicar, en la medida de lo posible, el estudio de Wang (2007). Los resultados muestran claramente la existencia de cuatro grupos distintos: Bancos típicos (alto nivel de depósitos, bajo patrimonio neto y activos compuestos mayoritariamente por préstamos personales y comerciales), Bancos comerciales (alto nivel de créditos comerciales financiados con depósitos), Bancos personales (alto nivel de préstamos personales y tarjetas de crédito financiados con depósitos) y Otros bancos (alto patrimonio neto con pocos depósitos, su principal negocio es invertir en acciones y bonos, préstamos interbancarios e hipotecarios).
